通帳・保険・大切な書類、どこにあるか伝わっていますか？

1存在を確かめる

残高より先に、どんな契約があるか

最初から財産の細かな金額をそろえる必要はありません。預貯金、保険、住まい、借入れや継続的な支払いなど、契約先と確認窓口を一つずつ把握します。紙の通帳がない口座や、電子交付の保険書類も確認しましょう。

横浜市西区のエンディングノートも、ネット銀行を含む預貯金や保険などを記録する項目を設けています。自分の一覧は、変更があった時に直せる形にしておくと使い続けられます。

• 預貯金・保険：どの金融機関や会社と契約しているか
• 住まい：名義や契約を確認できる書類は何か
• 支払い：借入れ、定期購入、会費など継続するものはないか

2分けて保管する

一枚に全部を書かない

家族へ見せる一覧には、まず契約の存在と確認先を。暗証番号、銀行印、通帳の詳しい保管場所など、悪用されるおそれのある情報は同じ紙へまとめないようにします。横浜市金沢区の案内も、こうした情報をノートへ記載しないよう注意しています。

信頼できる人と必要な時の確認方法を決める場合も、共有する範囲を選びます。自分しか開けられない場所にすべてをしまうだけでなく、相談相手や正規の手続き先にたどり着ける道筋を残しましょう。

3書類を整理する

古いかどうかだけで捨てない

古い契約書にも確認が必要な情報があるかもしれません。見た目だけで処分せず、現在有効なもの、内容確認が必要なもの、不要と確認できたものに分けます。保存期間が分からない書類は発行元へ尋ねます。

保険や金融商品の見直しを急いで契約につなげる必要はありません。まず現状を知るための整理と考え、分からない項目を問い合わせ用に残します。

4家族へ伝える

「ここを見れば相談先が分かる」状態へ

一覧を作ったことと、必要な時に誰へ確認するかを伝えます。家族が内容をすべて理解することより、どこから調べ始めるかが分かることを目指しましょう。

相続や代理の手続きは、メモがあるだけで自由に行えるわけではありません。実際の手続きは各機関の案内に従い、法律や税務の判断が必要な場合は専門家へ相談します。